Vermogensbeheer begint met een uitgebreide intake waar we stil staan bij uw persoonlijke gegevens, inkomens- en vermogenspositie en gewenst risico. Uw wensen, doelen en verwachtingen staan centraal. Op basis van deze informatie komen we tot een geadviseerd risicoprofiel en werken wij een voorstel voor u uit. Samen bespreken we dit voorstel grondig en pas na akkoord gaat u een relatie met Findex aan.

Vanaf het moment dat u een relatie van Findex bent vindt er constante monitoring van uw beleggingen plaats. Wanneer er naar ons idee binnen de portefeuille iets dient te veranderen dan voeren wij dit meteen voor u uit. 

U ontvangt ieder kwartaal een overzicht van uw vermogen en behaalde resultaten. Deze resultaten spiegelen we aan de benchmark. U kunt dit alles ook dagelijks zelf volgen via uw eigen omgeving binnen ons klantportaal.

Meermaals per jaar zal er met u contact worden opgenomen inzake uw beleggingsportefeuille, de wereld is immers continue in beweging en zo ook uw beleggingen. De contactmomenten bestaan uit face-to face, telefonische en e-mail contactmomenten. De frequentie hiervan stemmen we samen met u af. Natuurlijk staat het u altijd vrij om ten alle tijden contact met ons op te nemen.

Bij Findex kunt u terecht voor een second opinion van uw beleggingsportefeuille. Met een second opinion bieden wij u de mogelijkheid om uw portefeuille door ons te laten beoordelen. Bij een second opinion kijken wij naar het risico, de kwaliteit, het rendement en de spreiding van uw beleggingen. Op basis van deze punten, de huidige beurssituatie en onze visie krijgt u een complete second opinion. Een second opinion is altijd gratis.

Onze kernactiviteit is het opstellen, beheren en monitoren van uw beleggingsportefeuille, maar door onze jarenlange ervaring hebben wij een groot netwerk van financieel professionals opgebouwd en is het ook mogelijk om u met andere financiële vraagstukken te helpen. 

FINANCIËLE PLANNING

Financieel plannen is uw situatie in kaart brengen, en bekijken of uw wensen haalbaar zijn.
• Kunt u eerder stoppen met werken?
• Blijven uw partner en kinderen goed verzorgd achter als u overlijdt?
• Hoe ziet uw pensioen eruit met al die gewijzigde regels?
• Wat zijn de gevolgen van een ontslag?
• Wat zijn de mogelijkheden voor overdracht van vermogen naar de volgende generatie?

FINANCIËLE PLANNING VOOR ONDERNEMERS

Meer balans tussen zakelijk en privé. Steeds meer ondernemers raken overtuigd van de waarde van financiële planning. In een financieel plan kijken we niet alleen naar de korte, maar ook naar de lange termijn. We houden rekening met meerdere scenario’s. Terugkerende elementen van financiële planning voor ondernemers zijn:

• Inkomens- en vermogensplanning
• Dividendbeleid
• Pensioenopbouw
• Planning van uw zakelijke en particuliere belastingdruk
• Financieringen en hypotheek, zakelijk en privé: aflossen of opbouwen
• Vermogensstructurering en optimaliseren beleggingen, zakelijk en privé
• Het plannen van uw bedrijfsoverdracht

WAAROM FINANCIËLE PLANNING BIJ FINDEX?

De financiële wetgeving verandert zo vaak en is zo gedetailleerd dat veel mensen het overzicht wel moeten kwijtraken. Als FFP-gecertificeerde adviseurs krijgt u van ons een eerlijk en onafhankelijk advies. De planning die we voor u maken is maatwerk. Zo krijg u inzicht, overzicht en grip op uw financiële situatie. Dat geeft rust en zekerheid. Bij Findex kiest u voor deskundigheid en kwaliteit door jarenlange ervaring. Onze passie is om jou te helpen je dromen te verwezenlijken. En dat doen we met een gedegen plan!